澳洲最高級別金融監管及刑事情報機構聯合展開「利爪行動」（Operation Claw），在10家主要銀行發現總值數億澳元的疑似欺詐貸款，揭露協調式房貸造假及貸款行業的「系統性弱點」。涉事貸款主要用於購買悉尼房產，部分交易涉嫌違反負責任貸款及反洗錢規定。澳洲交易報告和分析中心（AUSTRAC）表示，申請人利用虛報收入、捏造就業資料，以及偽造或無法核實的商業活動取得俗稱「說謊貸款」的房貸。部分個案更以境外或第三方資金完成交割及償還貸款，顯示虛假收入和複雜資金安排可能被用來透過房地產市場清洗資金。當局未發現廣泛洗錢證據，但警告相關漏洞容易遭犯罪集團利用，並已把部分個案轉交有關部門調查。

過往調查顯示，房貸資料失實並非新問題。瑞銀2021年訪問約900名借款人，41%承認申請資料並非完全準確，常見問題包括少報生活開支及債務、誇大收入；經房貸經紀申請者提供失實資料的比例亦較高。聯邦法院去年更因Westpac旗下RAMS廣泛違規，判處其2,000萬澳元罰款。澳洲銀行業協會歡迎調查，並建議銀行安全取得澳洲稅務局核實的收入數據，以減少偽造文件。AUSTRAC首席執行官Brendan Thomas促請所有貸款機構檢查自身漏洞、加強審核並報告可疑活動，強調防止房貸欺詐必須在批出貸款前進行，一旦資金流出，追回款項將困難得多。

澳洲交易報告與分析中心的「利爪行動」揭露了多家大型貸款機構涉嫌數百萬美元的抵押貸款詐欺案（ABC News: Elise Pianegonda）

來源：ABC